vložit výběrem hodnot ze dvou sloupců do sloupce ze stejné tabulky

+ není operátor zřetězení řetězců v MySQL. Pokud používáte sql_mode=PIPES_AS_CONCAT (nebo ekvivalent ), pak:

insert into table1 (username) 
select prefix || (LPAD(Coalesce(MAX(id),0) + 1,3, '0'))
from table1;

jinak použijte CONCAT .